Comprendre les différentes sources et les soldes de Cash flow de trésorerie Connaître les conditions standards et savoir jusqu’où il est possible de les négocier Savoir construire des prévisions de trésorerie : encaissements / décaissements à partir des comptes clients et fournisseurs, portefeuilles de commandes, grands livres
Participants
Gérant d'entreprise, responsable de la trésorerie, comptable
Pré-requis
Pas de prérequis spécifique
Moyens pédagogiques
PROGRAMME
1. La tenue de la trésorerie en valeur
Le calcul du solde en valeur à partir du relevé de compte bancaire Les équilibrages Comment gérer les mouvements aléatoires Comment arbitrer entre liquidité et placement Comment placer vos excédents de Trésorerie : les différents supports de placement : DAT, SICAV CT, Certificats de dépôt
2. Le face à face avec le banquier
Savoir sur quels postes faire porter la négociation Les conditions que le banquier peut appliquer pour ses « bons » clients Contrôler les documents bancaires et les échelles d'intérêt(agios)
3. Les conditions bancaires et la gestion des découverts
Conditions de taux : découvert, escompte, crédits Les dates de valeur Le calendrier bancaire Les commissions sur les opérations courantes : frais de tenue de compte,commissions de plus fort découverts, etc
4. Apprenez à négocier les crédits bancaires
Capacité d'autofinancement, Ratios, Notation Banque de France Le taux du crédit : comment déterminer le coût réel d'un crédit ? Les coûts dits accessoires et les frais de dossier Les frais liés à la prise de garanties par la banque Fréquence et date des remboursements (terme échu, à échoir) Emprunts à annuités constantes, amortissements constants, In fine
Formateur expert dans le domaine Support de cours remis à chaque participant, vidéo projecteur, tableau blanc et paperboard Feuille de présence signée en demi-journée, évaluation des acquis tout au long de la formation, questionnaire de satisfaction, attestation de stage
